Изменяются правила, по которым ЦБ РФ наказывает кредитные организации за нарушения Закона об отмывании доходов, а также нормативных актов Банка России в этой области. 18 апреля поправки прошли третье чтение.

   Как накажут, если нарушено законодательство об отмывании доходов

   Банк России по-прежнему может потребовать устранения выявленных нарушений, ограничить проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев. Ограничение может коснуться операций с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы или банковского холдинга, а также со связанными с кредитной организацией лицами.

   Помимо этого Банк России сможет взыскать штраф в размере до 0,1% собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тыс. руб.

   Сейчас штраф составляет до 0,1% минимального размера уставного капитала и предусмотрен в качестве альтернативного наказания.

   Как накажут, если нарушение создает реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков)

   В этом случае Банк России сможет принять меры, установленные п. 2 - 7 ч. 2 ст. 74 Закона о ЦБ РФ. Вместе с этими мерами или отдельно от них может быть наложен штраф в размере до 1% собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 1 млн руб.

   Аналогичные последствия будут ждать кредитную организацию, если она не выполнит в срок предписание Банка России об устранении нарушений.

   Сейчас штраф составляет до 1% размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального размера уставного капитала.

22.04.2019

   По материалам обзоров Консультант Плюс