ЦБ РФ подготовил проект порядка, по которому с января он сможет проводить в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций контрольные мероприятия. Представители (служащие) регулятора под видом клиентов этих компаний будут заключать с ними сделки или создавать для этого условия. Это позволит понять, законно ли финансовые организации ведут свою деятельность.

   Остановимся на положениях проекта, которые конкретизируют законодательные нормы о такой проверке.

   Расчеты

   Регулятор сможет проводить "контрольные закупки" с помощью наличных и безналичных расчетов либо вообще без них.

   Требования к свидетелям

   Компаниям следует иметь в виду, что ЦБ РФ не сможет привлекать в качестве свидетелей:

   - своих работников (служащих);

   - клиентов компаний, по жалобам которых проводится контрольное мероприятие.

   Узнать, кто был свидетелем во время контрольного мероприятия, можно будет из копии акта о его проведении, который направит ЦБ РФ.

   Напомним, что контрольное мероприятие могут провести и без свидетелей. В таком случае его должны записать, например, на видео.

   Расторжение "контрольной" сделки и возврат денег

   После получения компанией копии акта о проведении контрольного мероприятия она должна:

   - расторгнуть заключенную в рамках данной процедуры сделку;

   - возвратить служащим ЦБ РФ деньги по этой сделке.

   При этом нужно будет соблюдать нормы главы ГК РФ об изменении и расторжении договора.

   Особенности дистанционной "закупки"

   ЦБ РФ сможет создать условия для совершения сделки или заключить ее на официальном сайте не только самой финансовой компании, но и ее посредников. Все свои действия проверяющие будут фиксировать, в том числе записывать изображение с экрана компьютера на видео.

05.10.2018

   По материалам обзоров Консультант Плюс