Банки обязаны еще строже следить за переводами: 28 сентября ЦБ РФ опубликовал новые признаки сомнительных операций. Заблокированным может оказаться не только перевод, но также система "клиент-банк" и корпоративные карты. Согласуйте с вашим банком порядок взаимодействия в подобных ситуациях.

   Какие операции под подозрением

   Под подозрением могут оказаться операции по счету, которые потенциально совершаются без вашего ведома.

   Признаки операций разместил на своем сайте Центробанк:

   - получатель средств или устройство для проведения платежа внесены в базу данных ЦБ РФ, где фиксируются попытки хищений;

   - операция необычная. Об этом свидетельствуют, например, время, сумма, периодичность, место осуществления перевода.

   Как выявлять эти операции, каждый банк решает сам.

   Как поступит банк с подозрительной операцией

   Единый для всех банков алгоритм установили в Законе о национальной платежной системе.

   Банк приостановит исполнение платежки, а также заблокирует "клиент-банк" и корпоративную карту, если перевод был через них.

   Затем банк свяжется с вами, чтобы:

   - предоставить информацию о подозрительной операции;

   - уточнить, согласны ли вы на эту операцию;

   - порекомендовать, как снизить риски мошеннических операций по вашему счету.

   Если вы согласитесь с операцией, банк продолжит ее исполнять, разблокирует "клиент-банк" или карту. Так же он поступит, если вы промолчите и пройдет два рабочих дня со дня приостановки перевода.

   Как компании или предпринимателю обезопасить себя

   Блокировка перевода и отключение системы клиент-банк чреваты проблемами с контрагентами. Например, может пройти срок оплаты.

   Возможна и другая ситуация: операция действительно окажется мошеннической, но из-за вашего молчания банк спустя два рабочих дня будет вынужден провести ее.

   Рекомендуем обратиться в обслуживающий вас банк и уточнить:

   - как по новым правилам вы будете получать уведомления;

   - кто из ваших сотрудников и как будет давать согласие на совершение операций.

   Эти моменты должны быть зафиксированы в договоре с банком.

03.10.2018

   По материалам обзоров Консультант Плюс